1. e-Taxで確定申告するとき「まず何を用意する？」が一番つまずく
「確定申告をe-Taxでやってみたいけど、何が必要なのか分からない」
「マイナンバーカードっている？暗証番号って何？」
「スマホだけでできるって聞いたけど、本当に税務署に行かなくていいの？」
初めての確定申告は、内容以前に “準備の段階”が分かりにくいんですよね。
でも安心してください。e-Taxは
- 画面の案内に沿って入力できる
- 提出までオンラインで完結できる
- 書類の提出が省略できるケースもある
という便利な仕組みです。
この記事では、初心者がつまずきやすい「必要なもの」と「手順」を、スマホ・パソコン別にやさしく整理し、最後に今すぐできるチェックリストまでまとめます。
1-1. この記事を読むとできるようになること
- e-Taxに必要なものが「スマホ用」「パソコン用」でスッキリ分かる
- 事前準備（マイナンバーカード、暗証番号、連携など）のやり方が分かる
- スマホでの申告の流れ（作成→送信→保存）が分かる
- よくあるエラーに「先回り」できる
1-2. この記事が約束すること：初心者が迷わず提出できる“一本道”を作る
e-Taxは、準備が整うと「一本道」になります。
迷う原因は、ほとんどがこの2つです。
- 必要なものが揃っていない（暗証番号が不明、カード期限切れなど）
- 手順の順番が分からない（何からやる？）
この記事は、その迷いをゼロにするために、順番も含めて丁寧に説明します。
1-3. 前提知識：ここだけ押さえればOK（初心者用）
e-Taxとは？
インターネットで確定申告を提出する仕組みです。
紙の申告書を印刷して税務署へ持っていく必要がなくなります。
確定申告書等作成コーナーとは？
国税庁の公式サイトで、確定申告書を作成・送信できます。
「入力→確認→送信」までここで完結します。
マイナンバーカードとは？
本人確認と電子署名（サイン）の役割をするICカードです。
e-Taxでは、原則これを使うのが一番スムーズです。
2. 確定申告 e-Tax 必要なもの：スマホ・パソコン別チェックリスト
「まずは準備物を全部そろえる」のが最短ルートです。
ここでは、スマホでやる人とパソコンでやる人に分けて説明します。
2-1. スマホで確定申告に必要なもの（おすすめ）
スマホ申告は、初心者にとって一番ラクになりやすいです。
理由は「ICカードリーダーが不要」だからです。
スマホ申告の必須アイテム（これだけでOK）
- マイナンバーカード
- 暗証番号（重要：2種類あります）
- 対応スマートフォン（NFC対応）
- マイナポータルアプリ
- インターネット環境（Wi-FiでもOK）
暗証番号は2種類（ここが最大のつまずきポイント）
自治体によって表記が微妙に違うことがありますが、ざっくりこの2つです。
- 署名用電子証明書の暗証番号
- 英数字を含む「6〜16桁」のタイプ
- e-Taxの“電子署名”で使うことが多い
- 何回か間違えるとロックされます
- 利用者証明用電子証明書の暗証番号
- 数字4桁のタイプ
- マイナポータル等のログインで使うことが多い
- こちらも連続ミスでロックの可能性あり
✅ 暗証番号が不安な人は、申告日までに「思い出せるか」を確認しておくのが最重要です。
2-2. パソコンで必要なもの（操作がしやすい）
パソコンは画面が大きいので、入力はしやすいです。
ただし、環境づくりが少し増えます。
パソコン申告で必要なもの
- マイナンバーカード
- 暗証番号（上の2種類）
- ICカードリーダー（カードを読み取る機器）
- 対応ブラウザ（Chrome / Edgeなど）
- 必要に応じて追加のソフトや設定
📌 「ICカードリーダーが面倒そう」と感じる人は、スマホ申告に切り替えるのがスムーズです。
2-3. 共通で用意すべき書類とデータ（収入・控除の材料）
e-Taxで提出するには、入力の元になる書類が必要です。
ざっくり「収入」「控除」「本人情報」の3つに分けると分かりやすいです。
収入が分かるもの
- 会社員：源泉徴収票
- 副業・フリーランス：売上が分かる資料（入金履歴、請求書など）
- 個人事業主：売上帳、請求書、入金データなど
控除（差し引けるもの）が分かるもの
- 医療費控除：医療費の明細（レシート、領収書、明細書など）
- ふるさと納税：寄附金受領証明書（or 連携データ）
- 生命保険料控除：控除証明書
- 住宅ローン控除：初年度は必要書類が多い（別途要注意）
画像・データ化（やるとラク）
- 領収書・証明書は、スマホで撮影してフォルダ整理しておくと入力が早いです
（例：医療費／ふるさと納税／保険／仕事経費 など）
2-4. 会計ソフト連携の準備（入力を減らす切り札）
会計ソフトを使うと、特に個人事業主・副業の人は入力の手間が激減します。
- freee
- マネーフォワード
- 弥生 など
連携すると何がラク？
- 銀行やクレカと連携 → 取引が自動で取り込まれる
- 確定申告書に近い形まで自動作成できる
- e-Tax連携でデータ送信が簡単になる場合がある
📌 ただし「初期設定でつまずく人」もいるので、後半でミス対策も書きます。
3. 事前準備の手順：利用者識別番号・電子証明書の取得と設定
ここが一番大事です。
e-Taxは、ここが整うと一気にラクになります。
3-1. 利用者識別番号とは？取得方法と管理
利用者識別番号って何？
e-Taxを使うときの「あなたの番号」です。
一度取得すると、基本的に毎年使えます。
取得方法（ざっくり）
- 確定申告書等作成コーナーの案内に沿って手続き
- 初回に登録する場面が出てきます
管理のコツ
- メモ帳や紙に書きっぱなしは危険
- パスワード管理アプリや、家の安全な場所に保管がおすすめ
3-2. マイナンバーカードと電子証明書：有効期限に注意
マイナンバーカードには「電子証明書」が入っています。
これが期限切れだと、e-Taxの送信がうまくいかない原因になります。
✅ 申告シーズン前に、
「電子証明書が期限切れしていないか」だけは要チェックです。
3-3. マイナポータル連携：自動入力を増やす準備
マイナポータル連携で得すること
- 医療費のデータ
- 年金のデータ
- ふるさと納税（自治体や状況による）
などが、取り込みできることがあります。
先にやっておく設定
- マイナポータルアプリを入れる
- ログインできるか確認（暗証番号が必要）
- 連携の許可を進める
📌 「申告当日」に初めてやると時間がかかるので、前日までにログイン確認だけでもおすすめです。
3-4. 帳簿・資料の整理（初心者向け：ここまででOK）
会社員（還付申告の人が多い）
- 源泉徴収票
- 控除関係（医療費・寄附金・保険など）
副業・個人事業主
- 売上の根拠（入金履歴など）
- 経費の領収書（交通費、通信費、消耗品など）
- できれば会計ソフトに入力 or 取り込み
4. スマホで確定申告（e-Tax）する具体的なやり方：作成〜送信の手順
ここからは「実際の流れ」です。
大枠はこの順番で進みます。
4-1. スマホでのステップ別手順（作成→送信）
- 確定申告書等作成コーナーにアクセス
- 申告の種類を選ぶ（所得税の確定申告など）
- 画面の質問に答えながら入力
- 途中でマイナンバーカード読取（スマホにかざす）
- 内容確認（計算結果・還付額など）
- 送信（提出）
- 受信通知を確認して、控えを保存
4-2. 入力のコツ：手間を減らす考え方
初心者がラクになるコツはこれです。
- 最初から完璧に入力しようとしない
→ 分からない項目は一旦飛ばして、全体の流れを先に掴む - 自動入力・連携を使えるところは使う
→ マイナポータル連携、会計ソフト連携が有効 - 紙の書類を見ながら入力
→ 源泉徴収票や控除証明書を手元に置く
4-3. 医療費控除・各種控除の入力と添付（初心者が迷うところ）
医療費控除
「領収書を全部送るの？」と不安になりますが、基本は
- 明細を入力（またはデータ取込）
- 領収書は手元保管（提出不要のことが多い）
という形が多いです。
画像添付が必要なケース
ケースによっては画像添付の指示が出ることがあります。
その場合は、案内に従って
- 形式（PDF/JPEGなど）
- 容量制限
- 枚数
を守ってアップロードします。
4-4. 提出後に必ずやること：受信通知の確認＆保存
提出後、次の2つを必ず確認してください。
- 受信通知（送信が受け付けられた証拠）
- 申告書データの保存（控え）
📌 「送ったつもりだったけど、完了してなかった」が一番怖いので、ここは丁寧に。
5. ケース別ガイド：会社員・個人事業主・青色申告の注意点
5-1. 会社員向け（還付申告／年末調整との差）
会社員は年末調整があるため、確定申告は
- 医療費控除
- ふるさと納税（ワンストップ失敗など）
- 住宅ローン控除（初年度）
- 副業所得
などが理由で行うことが多いです。
源泉徴収票が「入力のベース」になるので、必ず用意しましょう。
5-2. 個人事業主・青色申告（帳簿と決算書）
個人事業主は
- 売上
- 経費
- 利益
を元に申告します。青色申告の場合は、帳簿や決算書が必要になり、準備が増えます。
📌 会計ソフトを使うと、ここがかなりラクです。
5-3. 副業・フリーランス／法人・相続が絡むケース
- 副業：所得の種類（給与以外の所得）に注意
- フリーランス：経費の考え方に注意
- 法人・相続：内容が複雑になりやすいので、早めに税理士や税務署へ相談が安全
5-4. ソフト別よくある設定ミスと対策
よくあるミスはこの3つが多いです。
- 期首残高が合っていない
- 勘定科目の選び方がぶれている
- 連携が途中で止まっているのに気づかない
対策はシンプルで、
「最初に設定を整え、数字が合うかチェック」することです。
6. よくあるトラブルと「分からない」時の対処法
6-1. 送信エラー・受付できない時のチェックリスト
- 入力漏れがないか（必須項目の未入力）
- 通信が安定しているか（Wi-Fi切替）
- ブラウザを変える（PCの場合）
- 時間を空けて再試行（混雑時）
6-2. マイナンバーカード・電子証明書のトラブル
- 暗証番号を間違えてロック
- 電子証明書の期限切れ
- 読み取りがうまくいかない（スマホのかざし方）
→ 多くは市区町村窓口で解決できます。
当日焦らないように、事前に「暗証番号確認」だけでもやっておくと安心です。
6-3. 添付書類の省略可否、画像形式・容量対策
- PDF/JPEGなど指定形式にする
- 容量が大きいなら圧縮する
- 画像がブレて読めないとやり直しになることがある
6-4. 問い合わせ先（困ったらここ）
- 税務署（最寄り）
- 国税庁のサポート（時期により混雑）
- 会計ソフトのサポート窓口
7. e-Taxのメリット・デメリットと安全な活用法
7-1. メリット
- 税務署に行かずに提出できる
- 還付が早くなることがある
- 自動入力・連携で時短
7-2. デメリット
- 初回準備（カード・暗証番号・連携）が面倒
- 端末や設定でつまずく可能性がある
7-3. 初心者向けの費用対効果（無料と有料の使い分け）
- 会社員の還付申告中心 → 無料（国税庁サイト）でも十分
- 副業・個人事業主 → 会計ソフトが時短効果大（時間をお金で買うイメージ）
7-4. 安全に電子申告するための管理ポイント
- 暗証番号は他人に見られない場所に保管
- 申告書控えはバックアップ（PC/クラウドなど）
- 公共Wi-Fiでの入力・送信は避ける
8. 結論と実践チェックリスト：初心者が迷わず進める開始手順
8-1. 今すぐできる7ステップ（準備〜提出〜保存）
Step1 マイナンバーカードを用意
Step2 暗証番号（4桁＆英数字）を確認
Step3 スマホならマイナポータルアプリを入れる
Step4 源泉徴収票・控除証明書を机に並べる
Step5 確定申告書等作成コーナーで入力開始
Step6 内容確認→送信
Step7 受信通知と控え保存（ここが最重要）
8-2. よくあるQ&A（初心者が気になるところ）
Q. 期限はいつ？
A. 原則、確定申告の期間内（年によって日程が出ます）
Q. 添付書類って送らないとダメ？
A. 多くは省略できるケースもあります。画面の案内に従うのが確実です。
Q. 還付はいつ振り込まれる？
A. 状況によりますが、提出後しばらくして入金されることが多いです。
Q. 間違えたらどうする？
A. 修正申告（訂正）ができます。焦らず対応できます。
8-3. 参考リンク集（公式・主要サービス）
- 国税庁 確定申告書等作成コーナー
- マイナポータル
- freee / マネーフォワード / 弥生（必要なら）
最後に：初心者は「スマホ×マイナンバーカード」が一番迷いにくい
最初の一歩はこれだけでOKです。
✅ マイナンバーカード
✅ 暗証番号（2種類）
✅ スマホにマイナポータルアプリ
この3つが揃っていれば、e-Taxはかなり前に進みます。
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